【寻找叫醒官】800块钱卖掉了自己的银行卡，会涉嫌犯罪吗？

浙江检察 2021-04-26

第2620期

这个夏天起，“浙江检察”在全省检察官中寻找“叫醒官”，请他们在自己办理的海量案例中精心挑选出那些我们在日常容易忽视的“沉睡中”的法律风险。或许有人以为没那么严重，或许有人以为不会被发现，或许有人以为这根本不是事儿，真的是这样吗？有请今天的叫醒官为大家带来一个真实的案例！

卖一张自己的银行卡就能赚800元，

听上去是不是很诱人？

如果有人找你做这样的生意，你可要小心了！

金栋女

绍兴市柯桥区人民检察院

第一检察部副主任员额检察官

卖一套银行卡就赚800元

90后奶爸心动了

25岁的贾某在半年前成为了一名奶爸，随着孩子的成长，家里的经济开始捉襟见肘。今年4月，他与朋友聊天时，朋友给他提供了一条“生财之道”：“你去银行办一张银行卡，一套就可以卖800元，简单的很！”

“可是，这不是犯法的吗？”原来，贾某曾经在小区里看到一些反诈的公益广告，他知道银行卡不能出售，贾某心里明白，这银行卡卖出了，多半是被他人用于网上洗钱活动。但是想到家里的经济状况，贾某还是同意了。他先后办理了两张不同银行的银行卡，将每日转账限额开到最大50万元，然后将银行卡资料都交给了买家。就这样，贾某赚了1600元，然而，让他没有想到的是，几个月后，他为此站上了法庭的被告席。

家住绍兴柯桥的李先生（化名）是一名网络犯罪的受害人，今年6月，他在网上下载了一款贷款APP，用身份证、手机号码注册后申请贷款5万元。在输入银行卡后，APP的在线客服联系李先生称银行卡号错误，需要交1万元的解冻费才能将银行卡解冻，李先生不疑有他，迅速向对方提供的银行账户转入1万元，之后，他看到贷款额度提高到了6万元，又进行提现，但还是没有成功，在客服的提示下，李先生又将6万元汇入对方提供的银行账户，其中3万元汇入的正是贾某出售的银行账户。

不久后，贾某被柯桥警方抓获。经查，贾某出售的2张银行卡在办卡当日及次日的流水超过50万元，和李先生一样因为贷款被骗的被害人至少有17人，其中有不少于25万元的流水是这些被害人的被骗款项，而这些钱款汇入贾某账户后又分别汇入其他账户，最终被诈骗分子所得。

日前，经柯桥区检察院依法提起公诉，柯桥区法院依法作出判决：贾某因犯帮助信息网络犯罪活动罪，判处有期徒刑1年，缓刑1年6个月，并处罚金10000元。

出售自己的银行卡给他人使用，

是否涉嫌犯罪？

是时候“叫醒官”出场了！

点击观看视频

根据《银行卡业务管理办法》规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。

《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款规定：明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

本案中，贾某明知其将银行卡出售后可能被用于网络洗钱或其他犯罪，仍然放任该结果的发生，将银行卡以800元/套的价格出售，最终其出售的银行卡帮助诈骗分子支付结算的金额超过20万元，其行为已经构成帮助信息网络犯罪活动罪，应当追究刑事责任。

叫醒官提醒

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近年来，电信诈骗案件频频发生，诈骗分子为了逃避警方追查，往往利用他人的银行卡进行收款、转账等。如果将自己的银行卡出售给他人，就有可能成为不法分子的“帮凶”，更有可能面临刑事处罚。检察官提醒，银行卡需要妥善保管，不得随意丢弃，更不能转让、出售。